交通银行各开办外汇业务的分、支行： 根据国家外汇管理局《关于制定〈结汇、售汇及付汇操作规程〉的通知》(汇发[1998]9号)的要求，总行重新制定了《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》(以下简称《规程》)，现印发给你们，请各行结合下列规定认真贯彻执行。 一、结汇、售汇及付汇是一项政策性很强的业务。各行要组织有关领导和业务人员认真学习，全面、深刻领会《规程》的每一个操作细节，依法合规操作。 二、各行可结合当地外汇局的要求和自身的具体情况，将本《规程》再进一步细化，但不得制定与之相违背的条款；并及时根据新出台的相关法规进行修改。 三、各行在执行中如遇到问题，须向当地外汇局请示，征得同意后，方可办理有关业务。违规办理者，总行将依照中国人民银行《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》和国家其他有关规定进行罚处。 四、我行售汇实行购汇工作单制度，修改后的工作单格式见附件。目前各行使用的工作单若无不妥，可继续使用。待使用完毕，参考总行的格式重新印制。 五、本《规程》第一、>部分的内容与国家外汇管理法规有冲突的，以外汇管理法规为准；《交通银行结汇、售汇实施暂行办法》(交银发[1994]161号)、《关于严格按照规定办理售付汇业务的紧急通知》(交银外业[1998]60号)及其他规定与本《规程》有冲突的，以本《规程》为准。 六、本《规程》自文到之日起施行。 特此通知 总则 一、为了加强对交通银行各开办外汇业务分支行的结汇、售汇及付汇业务的管理，规范业务操作，根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇业务管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。 二、交通银行各开办外汇业务分支行(以下简称银行)作为外汇指定银行，应设专门机构或专岗，根据国家有关法令法规和本规定，办理结汇、售汇及付汇业务。该专门机构或专岗人员应保持相对稳定，不得兼任国际结算中的付汇业务或外汇交易业务，从而形成国际结算、结售汇和外汇 交易各岗位之间互相监督、互相制约的运行机制，保证结售汇工作准确无误。 三、按照审售分离、分级审批的原则，售汇实行初审、复审，并按批准权限售汇的办法。权限为： 科级： 管辖行、直属行 等值10万美元(下同) 部门经理级： 管辖行、直属行 10万～100万美元 辖属行 10万美元 行级： 管辖行、直属行 100万美元以上 辖属行 10万美元以上 同城/异地支行级营业网点办理经常项目售付汇业务，其行长、主任/科长的审批权限参照相应主管行的部门经理级和科级。各行对此要严格管理。 个别行确因本行开展业务需要，在既防范风险，又有利于开展国际结算业务的前提下，报总行审批，可适当调整上述审批权限。 四、交通银行售汇实行购汇工作单制度，购汇单位或者个人须事先填写“交通银行客户申请购汇工作单”(购汇申请单)一式三联(格式见附件)，并加盖购汇单位公章或本人私章，随附规定的单据和有效凭证交售汇行。银行售付汇后，应当在正本商业单据和有效凭证上签注付汇金额、日 期，加盖“已供汇”业务专用章并将已售付汇的正本单证与购汇工作单一并留存。 五、银行应组织有关业务人员及时学习中国人民银行、国家外汇管理局最新公布的有关外汇管理法规，使每个业务人员熟练掌握有关法规，严格按法规办理结汇、售汇及付汇业务。 六、银行应当督促境内机构和居民个人办理对外收支的同时，按规定办理国际收支统计申报。 七、银行应当按规定及时向当地外汇局报送结汇、售汇及付汇情况报表。 八、银行应当主动接受当地外汇局的监督和检查，并根据要求出示、提供有关材料。遇有结售汇异常情况，应当按规定及时向当地外汇局报告。 九、本规程共分两大部分，第一部分为结汇操作规程，由贸易项下结汇、非贸易项下结汇和资本项下结汇三部分组成；第二部分为售付汇操作规程，由贸易项下售付汇、非贸易项下售付汇和资本项下售付汇三部分组成。各业务人员可根据业务范围在全面掌握本规程的基础上，再有重点 地掌握有关内容。 十、本规程由总行国外业务部负责解释。 第一部分 结汇操作规程 现行国家规定的结汇原则是：银行对境内机构的外汇收入必须区分经常项目与资本项目。凡未有规定或未经核准可以保留现汇的经常项目外汇收入必须办理结汇；凡未有规定或未经核准结汇的资本项目外汇收入不得办理结汇；凡无法证明属于经常项目的外汇收入，均应按资本项目外汇 结汇的有关规定办理。 一、贸易项下的结汇 (一)出口收汇结汇的基本单据与凭证。 1.信用证项下：境外银行付汇通知书(头寸报单)、银行出口收汇议付通知书留底、出口发票留底、出口收汇核销单编号。 |
